Faktoringle Finansman ve Avantajları
Faktoring, her türlü mal ve hizmet satışından doğan, fatura veya fatura yerine geçen belgelere dayalı vadeli alacakların faktoring kuruluşuna devredilmesi karşılığında finansman ve tahsilat hizmetlerinin sunulmasıdır.
Faktoring kapsamında şirketler, seçmiş oldukları hizmete göre finansman (nakit yönetimi), tahsilat yönetimi hizmetlerinden yararlanırlar. Seçilen hizmet/hizmetlere paralel olarak faktoringden sağlanan fayda da artar.
Faktoring’in Avantajları
- Faktoring ile sağlanan finansman hizmeti, ticari alacakların temliğine dayandığından, banka kredilerine oranla hızlı ve çözüm odaklıdır.
- Faktoring, nakit yönetimi hizmeti ile vadeli alacakları nakde dönüştürüp, hammaddenin peşin alınmasını ve üretim aksamasından oluşacak maliyetlerin azalmasını sağlar. Üretim verimliliğini, iş hacmini ve karlılığı artırırken dış kaynağa olan ihtiyacın giderek azalmasına yardımcı olur.
- Faktoring çerçevesinde sunulan alacak yönetimi hizmetleri sunduğu vade avantajı ile işletmelerin rekabet gücünü artırır, pazar payının büyümesine ve kalite standardının gelişmesine destek olur.
- Nakit yönetimi, nakit akış planlarının daha düzenli ve gerçekçi olmasını sağlar.
- Güvenilir istihbaratlar sayesinde alıcının piyasadaki durumuna ve etkinliğine dair en son bilgilere ulaşılır ve ileride meydana gelebilecek tahsilat problemlerinin önü kesilir. Özetle faktoring etkin ve gerçekçi bir risk yönetimine destek olur.
Faktoring Nasıl İşliyor?
Faktoring döngüsü aşağıda kısaca özetlenmiştir.
- Müşteri (satışı gerçekleştiren firma) malın satışını yapar. Faturasını keser ve alıcıya iletir. Böylece alacak doğmuş olur.
- Müşteri Lider Faktoring’e ulaşır.
- Müşteri, fatura ve varsa çek/senetlerin kopyaları ile iletişim bilgilerini Lider Faktoring’e gönderir.
- Müşterinin talebi Lider Faktoring’e ulaştıktan sonra en kısa sürede incelenir ve sonuç müşteriye bildirilir.
- Alacak ile ilgili çek/senet ve teslim edilmesi gereken evraklar en yakın Lider Faktoring şubesine ya da anlaşmalı banka şubelerine ulaştırılır.
- Ön ödeme anında müşterinin banka hesabına aktarılır.
Hangi İşlemlerde Faktoring Uygulanamaz?
Faktoring;
- ticaret dışı alacaklara
- bireysel kredi işlemlerine (nakit, ihtiyaç, otomobil, konut kredisi gibi)
- tacir olmayanlara
uygulanamaz.
Kimler Faktoringden Yararlanabilir?
Mal ve hizmet üreten, satan, kısaca vadeli ticaret yapan tüm işletmeler faktoring hizmetinden yararlanabilir. Ticari faaliyetlere dayalı, mal ve hizmet satışlarından doğan, vadesi gelmemiş, faturalanmış alacaklar faktoring sayesinde nakde çevrilebilir.
